我行发行的“星享月月享新资金1号净值型”（产品代码：CLXXYX001）目前正按照产品合同规定条款正常投资运作。
一、开放期时间表
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常乐星享月月享新资金1号净值型理财产品开放期及清算确认日时间表 |
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产品状态 |
日期 |
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开放期 |
2023年11月8日-2023年11月22日 |
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清算确认日 |
2023年11月23日 |
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开放期 |
2023年12月6日-2023年12月20日 |
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清算确认日 |
2023年12月21日 |
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开放期 |
2024年1月3日-2024年1月17日 |
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清算确认日 |
2024年1月18日 |
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开放期 |
2024年1月31日-2024年2月21日 |
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清算确认日 |
2024年2月22日 |
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开放期 |
2024年3月6日-2024年3月20日 |
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清算确认日 |
2024年3月21日 |
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开放期 |
2024年4月2日-2024年4月17日 |
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清算确认日 |
2024年4月18日 |
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开放期 |
2024年5月8日-2024年5月22日 |
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清算确认日 |
2024年5月23日 |
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开放期 |
2024年6月5日-2024年6月19日 |
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清算确认日 |
2024年6月20日 |
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开放期 |
2024年7月3日-2024年7月17日 |
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清算确认日 |
2024年7月18日 |
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开放期 |
2024年7月31日-2024年8月14日 |
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清算确认日 |
2024年8月15日 |
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开放期 |
2024年8月28日-2024年9月11日 |
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清算确认日 |
2024年9月12日 |
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开放期 |
2024年9月25日-2024年10月9日 |
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清算确认日 |
2024年10月10日 |
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开放期 |
2024年10月23日-2024年11月6日 |
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清算确认日 |
2024年11月7日 |
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开放期 |
2024年11月20日-2024年12月4日 |
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清算确认日 |
2024年12月5日 |
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开放期 |
2024年12月18日-2025年1月2日 |
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清算确认日 |
2025年1月3日 |
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开放期 |
2025年1月15日-2025年2月5日 |
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清算确认日 |
2025年2月6日 |
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开放期 |
2025年2月19日-2025年3月5日 |
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清算确认日 |
2025年3月6日 |
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开放期 |
2025年3月19日-2025年4月2日 |
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清算确认日 |
2025年4月3日 |
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开放期 |
2025年4月16日-2025年5月7日 |
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清算确认日 |
2025年5月8日 |
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开放期 |
2025年5月21日-2025年6月4日 |
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清算确认日 |
2025年6月5日 |
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开放期 |
2025年6月18日-2025年7月2日 |
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清算确认日 |
2025年7月3日 |
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开放期 |
2025年7月16日-2025年7月30日 |
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清算确认日 |
2025年7月31日 |
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开放期 |
2025年8月13日-2025年8月27日 |
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清算确认日 |
2025年8月28日 |
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开放期 |
2025年9月10日-2025年9月24日 |
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清算确认日 |
2025年9月25日 |
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开放期 |
2025年10月9日-2025年10月22日 |
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清算确认日 |
2025年10月23日 |
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开放期 |
2025年11月5日-2025年11月19日 |
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清算确认日 |
2025年11月20日 |
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开放期 |
2025年12月3日-2025年12月17日 |
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清算确认日 |
2025年12月18日 |
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开放期 |
待2026年国家节假日安排出来后更新 |
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清算确认日 |
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产品到期日 |
2051年3月11日 |
二、历史净值与本期参考净值
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日期 |
净值（元/份） |
折合年化收益率 |
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2021-03-11 |
1 |
- |
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2021-04-08 |
1.00326321 |
4.25% |
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2021-05-07 |
1.00671221 |
4.33% |
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2021-06-03 |
1.00986841 |
4.24% |
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2021-07-01 |
1.01310417 |
4.18% |
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2021-07-29 |
1.01636897 |
4.20% |
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2021-08-26 |
1.01964370 |
4.20% |
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2021-09-23 |
1.02298635 |
4.27% |
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2021-10-21 |
1.02631216 |
4.24% |
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2021-11-18 |
1.02963535 |
4.22% |
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2021-12-16 |
1.03296130 |
4.21% |
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2021-01-13 |
1.03638041 |
4.31% |
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2022-02-10 |
1.03974156 |
4.23% |
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2022-03-10 |
1.04305306 |
4.15% |
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2022-04-07 |
1.04629963 |
4.06% |
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2022-05-06 |
1.04953103 |
3.89% |
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2022-06-02 |
1.05249374 |
3.82% |
|
2022-07-01 |
1.05559362 |
3.71% |
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2022-07-28 |
1.05843168 |
3.63% |
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2022-08-25 |
1.06136848 |
3.62% |
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2022-09-22 |
1.06429748 |
3.60% |
|
2022-10-20 |
1.06724092 |
3.61% |
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2022-11-17 |
1.07015581 |
3.56% |
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2022-12-15 |
1.07304878 |
3.52% |
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2023-01-12 |
1.07595567 |
3.53% |
|
2023-02-16 |
1.07957286 |
3.51% |
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2023-03-16 |
1.08246737 |
3.50% |
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2023-04-13 |
1.08529486 |
3.41% |
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2023-05-11 |
1.08813978 |
3.42% |
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2023-06-08 |
1.09086404 |
3.26% |
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2023-07-06 |
1.09332323 |
2.94% |
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2023-08-03 |
1.09580601 |
2.96% |
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2023-08-31 |
1.09817479 |
2.82% |
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2023-09-28 |
1.10065148 |
2.94% |
|
2023-10-26 |
1.10310090 |
2.90% |
|
2023-11-23 |
1.10554506 |
2.89% |
|
2023-12-21 |
1.10800826 |
2.90% |
|
2024-01-18 |
1.11049926 |
2.93% |
|
2024-02-22 |
1.11367982 |
2.99% |
|
2024-03-21 |
1.11618724 |
2.93% |
|
2024-04-18 |
1.11861839 |
2.84% |
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2024-05-23 |
1.12161219 |
2.79% |
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2024-06-20 |
1.12398920 |
2.76% |
|
2024-07-18 |
1.12635559 |
2.74% |
|
2024-08-15 |
1.12872687 |
2.74% |
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2024-09-12 |
1.13103749 |
2.67% |
|
2024-10-10 |
1.13328703 |
2.59% |
|
2024-11-07 |
1.13561948 |
2.68% |
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2024-12-05 |
1.13794099 |
2.66% |
|
2025-01-03 |
1.14034016 |
2.65% |
|
2025-02-06 |
1.14289890 |
2.41% |
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2025-03-06 |
1.14495515 |
2.35% |
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2025-04-03 |
1.14706047 |
2.40% |
2025年4月16日该产品参考净值：1.14807645元/份，折合年化收益约2.49%。
折合年化收益率=（当前净值-上期净值）/上期净值/天数*365天
三、本期交易要素
发行渠道：手机银行、柜面、网上银行、VTM/STM、统一作战平台。
本期开放日：2025年4月16日8:30起—2025年5月7日20:30前。
本期清算确认日：2025年5月8日。
申购后确认的份额、赎回后兑付的金额均以本期清算确认日（2025年5月8日）的净值为准。
申购扣款及赎回到账时间：2025年5月8日24:00前。
2025年5月8日至下一清算确认日业绩比较基准：人民银行一年期定期存款利率（1.50%）+0.55%,即2.05%。
四、产品优势
每月开放申购赎回，兼具灵活性和收益性。我行净值型理财产品购买赎回手续费全免。
五、净值型理财交易原则
起点购买金额：1万元。
开放期追加金额：1万元的整数倍。
本产品采用金额申购、份额赎回原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请。申购与赎回价格以"未知价原则"受理申请，以“清算确认日的产品单位净值”为基准进行申购份额确认及赎回到账金额确认。
【风险提示】
本产品无预期收益率，产品净值随所投资资产的估值变动，产品申购、赎回、清算以当期清算确认日的净值为计算基础，客户所能获得的最终收益以我行实际支付为准。
我行将恪守勤勉尽责的原则，合理配置资产，为客户提供专业化的理财服务。请客户密切关注我行官网披露的与本产品有关的信息。
常熟农商银行
2025年4月17日
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