我行发行的“常乐星享月月享新资金2号净值型理财产品”（产品代码：CLXXYX002）目前正按照产品合同规定条款正常投资运作。
一、开放期时间表
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常乐星享月月享新资金2号净值型理财产品开放期及清算确认日时间表 |
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产品状态 |
日期 |
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开放期 |
2023年11月22日-2023年12月6日 |
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清算确认日 |
2023年12月7日 |
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开放期 |
2023年12月20日-2024年1月3日 |
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清算确认日 |
2024年1月4日 |
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开放期 |
2024年1月17日-2024年1月31日 |
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清算确认日 |
2024年2月1日 |
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开放期 |
2024年2月21日-2024年3月6日 |
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清算确认日 |
2024年3月7日 |
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开放期 |
2024年3月20日-2024年4月2日 |
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清算确认日 |
2024年4月3日 |
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开放期 |
2024年4月17日-2024年5月8日 |
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清算确认日 |
2024年5月9日 |
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开放期 |
2024年5月22日-2024年6月5日 |
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清算确认日 |
2024年6月6日 |
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开放期 |
2024年6月19日-2024年7月3日 |
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清算确认日 |
2024年7月4日 |
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开放期 |
2024年7月17日-2024年7月31日 |
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清算确认日 |
2024年8月1日 |
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开放期 |
2024年8月14日-2024年8月28日 |
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清算确认日 |
2024年8月29日 |
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开放期 |
2024年9月11日-2024年9月25日 |
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清算确认日 |
2024年9月26日 |
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开放期 |
2024年10月9日-2024年10月23日 |
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清算确认日 |
2024年10月24日 |
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开放期 |
2024年11月6日-2024年11月20日 |
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清算确认日 |
2024年11月21日 |
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开放期 |
2024年12月4日-2024年12月18日 |
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清算确认日 |
2024年12月19日 |
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开放期 |
2025年1月2日-2025年1月15日 |
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清算确认日 |
2025年1月16日 |
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开放期 |
2025年2月5日-2025年2月19日 |
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清算确认日 |
2025年2月20日 |
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开放期 |
2025年3月5日-2025年3月19日 |
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清算确认日 |
2025年3月20日 |
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开放期 |
2025年4月2日-2025年4月16日 |
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清算确认日 |
2025年4月17日 |
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开放期 |
2025年5月7日-2025年5月21日 |
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清算确认日 |
2025年5月22日 |
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开放期 |
2025年6月4日-2025年6月18日 |
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清算确认日 |
2025年6月19日 |
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开放期 |
2025年7月2日-2025年7月16日 |
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清算确认日 |
2025年7月17日 |
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开放期 |
2025年7月30日-2025年8月13日 |
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清算确认日 |
2025年8月14日 |
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开放期 |
2025年8月27日-2025年9月10日 |
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清算确认日 |
2025年9月11日 |
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开放期 |
2025年9月24日-2025年10月9日 |
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清算确认日 |
2025年10月10日 |
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开放期 |
2025年10月22日-2025年11月5日 |
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清算确认日 |
2025年11月6日 |
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开放期 |
2025年11月19日-2025年12月3日 |
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清算确认日 |
2025年12月4日 |
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开放期 |
待2026年国家节假日安排出来后更新 |
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清算确认日 |
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产品到期日 |
2051年3月25日 |
二、历史净值与本期参考净值
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日期 |
净值（元/份） |
折合年化收益率 |
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2021-03-25 |
1 |
- |
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2021-04-22 |
1.00326199 |
4.25% |
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2021-05-20 |
1.00653273 |
4.25% |
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2021-06-17 |
1.00982343 |
4.26% |
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2021-07-15 |
1.01309979 |
4.23% |
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2021-08-12 |
1.01636296 |
4.20% |
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2021-09-09 |
1.01964034 |
4.20% |
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2021-10-09 |
1.02312874 |
4.16% |
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2021-11-04 |
1.02623845 |
4.27% |
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2021-12-02 |
1.02951329 |
4.15% |
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2021-12-30 |
1.03291013 |
4.30% |
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2022-01-27 |
1.03623901 |
4.20% |
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2022-02-24 |
1.03954045 |
4.15% |
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2022-03-24 |
1.04286092 |
4.16% |
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2022-04-21 |
1.04609942 |
4.05% |
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2022-05-19 |
1.04920267 |
3.87% |
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2022-06-16 |
1.05223098 |
3.76% |
|
2022-07-14 |
1.05520356 |
3.68% |
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2022-08-11 |
1.05811523 |
3.60% |
|
2022-09-08 |
1.06102855 |
3.59% |
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2022-10-09 |
1.06423641 |
3.56% |
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2022-11-03 |
1.06685435 |
3.59% |
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2022-12-01 |
1.06981048 |
3.61% |
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2022-12-29 |
1.07273557 |
3.56% |
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2023-02-02 |
1.07631649 |
3.48% |
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2023-03-02 |
1.07918183 |
3.47% |
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2023-03-30 |
1.08201799 |
3.43% |
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2023-04-27 |
1.08488444 |
3.45% |
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2023-05-25 |
1.08772794 |
3.42% |
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2023-06-21 |
1.09025858 |
3.15% |
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2023-07-20 |
1.09283544 |
2.97% |
|
2023-08-17 |
1.09533754 |
2.98% |
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2023-09-14 |
1.09772296 |
2.84% |
|
2023-10-12 |
1.10016316 |
2.90% |
|
2023-11-09 |
1.10262484 |
2.92% |
|
2023-12-07 |
1.10506926 |
2.89% |
|
2024-01-04 |
1.10759656 |
2.98% |
|
2024-02-01 |
1.11018204 |
3.04% |
|
2024-03-07 |
1.11330933 |
2.94% |
|
2024-04-03 |
1.11565915 |
2.85% |
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2024-05-09 |
1.11871913 |
2.78% |
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2024-06-06 |
1.12112574 |
2.80% |
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2024-07-04 |
1.12352957 |
2.80% |
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2024-08-01 |
1.12596429 |
2.82% |
|
2024-08-29 |
1.12828110 |
2.68% |
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2024-09-26 |
1.13063240 |
2.72% |
|
2024-10-24 |
1.13291823 |
2.64% |
|
2024-11-21 |
1.13519590 |
2.62% |
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2024-12-19 |
1.13742720 |
2.56% |
|
2025-01-16 |
1.13958495 |
2.47% |
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2025-02-20 |
1.14216238 |
2.36% |
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2025-03-20 |
1.14423623 |
2.37% |
2025年4月2日该产品参考净值：1.14525005元/份。折合年化收益约2.49%。
折合年化收益率=（当前净值-上期净值）/上期净值/天数*365天
三、本期交易要素
发行渠道：手机银行、网上银行、我行各网点。
本期开放日：2025年4月2日8:30起—2025年4月16日20:30前。
本期清算确认日：2025年4月17日。
申购后确认的份额、赎回后兑付的金额均以本期清算确认日（2025年4月17日）的净值为准。
申购扣款及赎回到账时间2025年4月17日24:00前。
2025年4月17日至下一清算确认日业绩比较基准：人民银行一年期定期存款利率（1.50%）+0.55%,即2.05%。
四、产品优势
每月开放申购赎回，兼具灵活性和收益性。我行净值型理财产品购买赎回手续费全免。
五、净值型理财交易原则
起点购买金额：1万元。
开放期追加金额：1万元的整数倍。
本产品采用金额申购、份额赎回原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请。申购与赎回价格以"未知价原则"受理申请，以“清算确认日的产品单位净值”为基准进行申购份额确认及赎回到账金额确认。
【风险提示】
本产品无预期收益率，产品净值随所投资资产的估值变动，产品申购、赎回、清算以当期清算确认日的净值为计算基础，客户所能获得的最终收益以我行实际支付为准。
我行将恪守勤勉尽责的原则，合理配置资产，为客户提供专业化的理财服务。请客户密切关注我行官网披露的与本产品有关的信息。
常熟农商银行
2025年4月3日
24小时客服(投诉监督)电话 956020
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