我行发行的“常乐睿享价值精选2号净值型理财产品”（产品代码：CLRXJZ002）目前正按照产品合同规定条款正常投资运作。
一、开放期时间表
|
常乐睿享价值精选2号净值型理财产品开放期及清算确认日时间表 |
|
|
产品状态 |
日期 |
|
募集期 |
2023年6月14日-2023年6月20日 |
|
成立日 |
2023年6月21日 |
|
开放期 |
2023年7月12日-2023年7月18日 |
|
清算确认日 |
2023年7月20日 |
|
开放期 |
2023年8月9日-2023年8月15日 |
|
清算确认日 |
2023年8月17日 |
|
开放期 |
2023年9月6日-2023年9月12日 |
|
清算确认日 |
2023年9月14日 |
|
开放期 |
2023年10月18日-2023年10月24日 |
|
清算确认日 |
2023年10月26日 |
|
开放期 |
2023年11月22日-2023年11月28日 |
|
清算确认日 |
2023年11月30日 |
|
开放期 |
2023年12月27日-2024年1月2日 |
|
清算确认日 |
2024年1月4日 |
|
开放期 |
2024年1月24日-2024年1月30日 |
|
清算确认日 |
2024年2月1日 |
|
开放期 |
2024年2月28日-2024年3月5日 |
|
清算确认日 |
2024年3月7日 |
|
开放期 |
2024年4月3日-2024年4月9日 |
|
清算确认日 |
2024年4月11日 |
|
开放期 |
2024年5月8日-2024年5月14日 |
|
清算确认日 |
2024年5月16日 |
|
开放期 |
2024年6月5日-2024年6月11日 |
|
清算确认日 |
2024年6月13日 |
|
开放期 |
2024年7月3日-2024年7月9日 |
|
清算确认日 |
2024年7月11日 |
|
开放期 |
2024年7月31日-2024年8月6日 |
|
清算确认日 |
2024年8月8日 |
|
开放期 |
2024年8月28日-2024年9月3日 |
|
清算确认日 |
2024年9月5日 |
|
开放期 |
2024年10月9日-2024年10月15日 |
|
清算确认日 |
2024年10月17日 |
|
开放期 |
2024年11月6日-2024年11月12日 |
|
清算确认日 |
2024年11月14日 |
|
开放期 |
2024年12月4日-2024年12月10日 |
|
清算确认日 |
2024年12月12日 |
|
开放期 |
2025年1月2日-2025年1月7日 |
|
清算确认日 |
2025年1月9日 |
|
开放期 |
2025年2月5日-2025年2月11日 |
|
清算确认日 |
2025年2月13日 |
|
开放期 |
2025年3月5日-2025年3月11日 |
|
清算确认日 |
2025年3月13日 |
|
开放期 |
2025年4月2日-2025年4月8日 |
|
清算确认日 |
2025年4月10日 |
|
开放期 |
2025年4月30日-2025年5月6日 |
|
清算确认日 |
2025年5月8日 |
|
开放期 |
2025年5月28日-2025年6月3日 |
|
清算确认日 |
2025年6月5日 |
|
开放期 |
2025年6月25日-2025年7月1日 |
|
清算确认日 |
2025年7月3日 |
|
开放期 |
2025年7月23日-2025年7月29日 |
|
清算确认日 |
2025年7月31日 |
|
开放期 |
2025年8月20日-2025年8月26日 |
|
清算确认日 |
2025年8月28日 |
|
开放期 |
2025年9月17日-2025年9月23日 |
|
清算确认日 |
2025年9月25日 |
|
开放期 |
2025年10月15日-2025年10月21日 |
|
清算确认日 |
2025年10月23日 |
|
开放期 |
2025年11月12日-2025年11月18日 |
|
清算确认日 |
2025年11月20日 |
|
开放期 |
2025年12月10日-2025年12月16日 |
|
清算确认日 |
2025年12月18日 |
|
开放期 |
待2026年国家节假日安排出来后更新 |
|
清算确认日 |
|
|
产品到期日 |
2053年6月21日 |
二、历史净值与本期参考净值
|
日期 |
净值（元/份） |
成立以来收益率 |
|
2023-06-21 |
1 |
- |
|
2023-07-20 |
0.99805040 |
-0.19% |
|
2023-08-17 |
0.97179520 |
-2.82% |
|
2023-09-14 |
0.95827320 |
-4.17% |
|
2023-10-26 |
0.89606200 |
-10.39% |
|
2023-11-30 |
0.91551120 |
-8.45% |
|
2024-01-04 |
0.88919880 |
-11.08% |
|
2024-02-01 |
0.80926760 |
-19.07% |
|
2024-03-07 |
0.88730226 |
-11.27% |
|
2024-04-11 |
0.88367000 |
-11.63% |
|
2024-05-16 |
0.91760544 |
-8.24% |
|
2024-06-13 |
0.88568169 |
-11.43% |
|
2024-07-11 |
0.84959748 |
-15.04% |
|
2024-08-08 |
0.81673431 |
-18.33% |
|
2024-09-05 |
0.80126715 |
-19.87% |
|
2024-10-17 |
0.91897903 |
-8.10% |
|
2024-11-14 |
1.00152525 |
0.15% |
|
2024-12-12 |
0.97353325 |
-2.65% |
2025年1月2日该产品参考净值：0.96868550元/份。成立以来收益率-3.13%。
成立以来收益率=（当前净值-成立日净值）/成立日净值
三、本期交易要素
发行渠道：手机银行、我行各网点。
本期开放日：2025年1月2日8:30起—2025年1月7日20:30前。
本期清算确认日：2025年1月9日。
申购后确认的份额、赎回后兑付的金额均以本期清算确认日（2025年1月9日）的净值为准。
申购扣款时间：2025年1月9日24:00前。
赎回到账时间：2025年1月13日24:00前。
四、产品特色
每月开放申购赎回，兼具灵活性和收益性。
风险等级：5级-高风险。
业绩比较基准：沪深300指数收益率*40%+中证500指数收益率*40%+上证国债指数收益率*20%。
五、净值型理财交易原则
起点购买金额：1万元。
开放期追加金额：1万元的整数倍。
本产品采用金额申购、份额赎回原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请。申购与赎回价格以"未知价原则"受理申请，以“清算确认日的产品单位净值”为基准进行申购份额确认及赎回到账金额确认。
【风险提示】
本产品无预期收益率，产品净值随所投资资产的估值变动，产品申购、赎回、清算以当期清算确认日的净值为计算基础，客户所能获得的最终收益以我行实际支付为准。
我行将恪守勤勉尽责的原则，合理配置资产，为客户提供专业化的理财服务。请客户密切关注我行官网披露的与本产品有关的信息。
常熟农商银行
2025年1月3日
24小时客服(投诉监督)电话 956020
廉洁建设举报邮箱 : 
