我行发行的“常乐星享月月享1号净值型理财产品”（产品代码：CLXXY001）目前正按照产品合同规定条款正常投资运作。
一、开放期时间表
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常乐星享月月享1号净值型理财产品开放期及清算确认日时间表 |
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产品状态 |
日期 |
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开放期 |
2023年11月22日-2023年11月29日 |
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清算确认日 |
2023年11月30日 |
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开放期 |
2023年12月20日-2023年12月27日 |
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清算确认日 |
2023年12月28日 |
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开放期 |
2024年1月17日-2024年1月24日 |
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清算确认日 |
2024年1月25日 |
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开放期 |
2024年2月21日-2024年2月28日 |
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清算确认日 |
2024年2月29日 |
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开放期 |
2024年3月20日-2024年3月27日 |
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清算确认日 |
2024年3月28日 |
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开放期 |
2024年4月24日-2024年5月8日 |
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清算确认日 |
2024年5月9日 |
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开放期 |
2024年5月29日-2024年6月5日 |
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清算确认日 |
2024年6月6日 |
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开放期 |
2024年6月26日-2024年7月3日 |
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清算确认日 |
2024年7月4日 |
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开放期 |
2024年7月24日-2024年7月31日 |
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清算确认日 |
2024年8月1日 |
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开放期 |
2024年8月21日-2024年8月28日 |
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清算确认日 |
2024年8月29日 |
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开放期 |
2024年9月18日-2024年9月25日 |
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清算确认日 |
2024年9月26日 |
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开放期 |
2024年10月23日-2024年10月30日 |
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清算确认日 |
2024年10月31日 |
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开放期 |
2024年11月20日-2024年11月27日 |
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清算确认日 |
2024年11月28日 |
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开放期 |
2024年12月18日-2024年12月25日 |
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清算确认日 |
2024年12月26日 |
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开放期 |
待2025年国家节假日安排出来后更新 |
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清算确认日 |
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产品到期日 |
2050年11月27日 |
二、历史净值与本期参考净值
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日期 |
净值（元/份） |
折合年化收益率 |
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2020-11-27 |
1 |
- |
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2020-12-25 |
1.00295826 |
3.86% |
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2021-01-28 |
1.00665989 |
3.96% |
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2021-02-25 |
1.00980302 |
4.07% |
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2021-03-25 |
1.01293487 |
4.04% |
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2021-04-22 |
1.01599392 |
3.94% |
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2021-05-20 |
1.01906965 |
3.95% |
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2021-06-17 |
1.02214882 |
3.94% |
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2021-07-15 |
1.02531066 |
4.03% |
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2021-08-12 |
1.02844164 |
3.98% |
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2021-09-09 |
1.03158554 |
3.98% |
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2021-10-12 |
1.03529603 |
3.98% |
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2021-11-11 |
1.03869287 |
3.99% |
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2021-12-09 |
1.04187562 |
3.99% |
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2022-01-06 |
1.04390972 |
4.04% |
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2022-02-10 |
1.04905504 |
3.94% |
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2022-03-10 |
1.05210679 |
3.79% |
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2022-04-07 |
1.05511836 |
3.73% |
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2022-05-06 |
1.05816148 |
3.63% |
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2022-06-02 |
1.06092992 |
3.54% |
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2022-07-01 |
1.06381994 |
3.43% |
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2022-07-28 |
1.06645520 |
3.35% |
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2022-08-25 |
1.06918612 |
3.34% |
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2022-09-22 |
1.07191281 |
3.32% |
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2022-10-27 |
1.07533075 |
3.33% |
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2022-11-24 |
1.07807078 |
3.32% |
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2022-12-22 |
1.08075157 |
3.24% |
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2023-01-19 |
1.08343786 |
3.24% |
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2023-02-23 |
1.08677876 |
3.22% |
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2023-03-23 |
1.08943629 |
3.19% |
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2023-04-27 |
1.09272495 |
3.15% |
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2023-06-01 |
1.09596091 |
3.09% |
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2023-07-06 |
1.09893029 |
2.83% |
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2023-08-03 |
1.10131784 |
2.83% |
|
2023-08-31 |
1.10362820 |
2.73% |
|
2023-09-28 |
1.10589001 |
2.67% |
|
2023-11-02 |
1.10876655 |
2.71% |
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2023-11-30 |
1.11107601 |
2.72% |
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2023-12-28 |
1.11344642 |
2.78% |
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2024-01-25 |
1.11578820 |
2.74% |
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2024-02-29 |
1.11887962 |
2.89% |
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2024-03-28 |
1.12124483 |
2.76% |
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2024-05-09 |
1.12469799 |
2.68% |
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2024-06-06 |
1.12701257 |
2.68% |
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2024-07-04 |
1.12934153 |
2.69% |
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2024-08-01 |
1.13160636 |
2.61% |
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2024-08-29 |
1.13377053 |
2.49% |
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2024-09-26 |
1.13601394 |
2.58% |
2024年10月23日该产品参考净值：1.13782773元/份。折合年化收益约2.16%。
折合年化收益率=（当前净值-上期净值）/上期净值/天数*365天
三、本期交易要素
发行渠道：手机银行、网上银行、我行各网点。
本期开放日：2024年10月23日8:30起—2024年10月30日20:30前。
本期清算确认日：2024年10月31日。
申购后确认的份额、赎回后兑付的金额均以本期清算确认日（2024年10月31日）的净值为准。
申购扣款及赎回到账时间：2024年10月31日24:00前。
2024年10月31日至下一清算确认日业绩比较基准：人民银行一年期定期存款利率（1.50%）+0.80%,即2.30%。
四、产品优势
每月开放申购赎回，兼具灵活性和收益性。我行净值型理财产品购买赎回手续费全免。
五、净值型理财交易原则
起点购买金额：1万元。
开放期追加金额：1万元的整数倍。
本产品采用金额申购、份额赎回原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请。申购与赎回价格以"未知价原则"受理申请，以“清算确认日的产品单位净值”为基准进行申购份额确认及赎回到账金额确认。
【风险提示】
本产品无预期收益率，产品净值随所投资资产的估值变动，产品申购、赎回、清算以当期清算确认日的净值为计算基础，客户所能获得的最终收益以我行实际支付为准。
我行将恪守勤勉尽责的原则，合理配置资产，为客户提供专业化的理财服务。请客户密切关注我行官网披露的与本产品有关的信息。
常熟农商银行
2024年10月28日
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