我行发行的“常乐星享月月享新资金2号净值型理财产品”（产品代码：CLXXYX002）目前正按照产品合同规定条款正常投资运作。
一、开放期时间表
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常乐星享月月享新资金2号净值型理财产品开放期及清算确认日时间表 |
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产品状态 |
日期 |
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开放期 |
2023年1月11日-2023年2月1日 |
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清算确认日 |
2023年2月2日 |
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开放期 |
2023年2月15日-2023年3月1日 |
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清算确认日 |
2023年3月2日 |
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开放期 |
2023年3月15日-2023年3月29日 |
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清算确认日 |
2023年3月30日 |
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开放期 |
2023年4月12日-2023年4月26日 |
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清算确认日 |
2023年4月27日 |
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开放期 |
2023年5月10日-2023年5月24日 |
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清算确认日 |
2023年5月25日 |
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开放期 |
2023年6月7日-2023年6月20日 |
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清算确认日 |
2023年6月21日 |
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开放期 |
2023年7月5日-2023年7月19日 |
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清算确认日 |
2023年7月20日 |
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开放期 |
2023年8月2日-2023年8月16日 |
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清算确认日 |
2023年8月17日 |
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开放期 |
2023年8月30日-2023年9月13日 |
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清算确认日 |
2023年9月14日 |
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开放期 |
2023年9月27日-2023年10月11日 |
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清算确认日 |
2023年10月12日 |
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开放期 |
2023年10月25日-2023年11月8日 |
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清算确认日 |
2023年11月9日 |
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开放期 |
2023年11月22日-2023年12月6日 |
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清算确认日 |
2023年12月7日 |
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开放期 |
待2024年国家节假日安排出来后更新 |
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清算确认日 |
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产品到期日 |
2051年3月25日 |
二、历史净值与本期参考净值
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日期 |
净值（元/份） |
折合年化收益率 |
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2021-03-25 |
1 |
- |
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2021-04-22 |
1.00326199 |
4.25% |
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2021-05-20 |
1.00653273 |
4.25% |
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2021-06-17 |
1.00982343 |
4.26% |
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2021-07-15 |
1.01309979 |
4.23% |
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2021-08-12 |
1.01636296 |
4.20% |
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2021-09-09 |
1.01964034 |
4.20% |
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2021-10-09 |
1.02312874 |
4.16% |
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2021-11-04 |
1.02623845 |
4.27% |
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2021-12-02 |
1.02951329 |
4.15% |
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2021-12-30 |
1.03291013 |
4.30% |
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2022-01-27 |
1.03623901 |
4.20% |
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2022-02-24 |
1.03954045 |
4.15% |
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2022-03-24 |
1.04286092 |
4.16% |
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2022-04-21 |
1.04609942 |
4.05% |
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2022-05-19 |
1.04920267 |
3.87% |
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2022-06-16 |
1.05223098 |
3.76% |
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2022-07-14 |
1.05520356 |
3.68% |
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2022-08-11 |
1.05811523 |
3.60% |
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2022-09-08 |
1.06102855 |
3.59% |
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2022-10-09 |
1.06423641 |
3.56% |
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2022-11-03 |
1.06685435 |
3.59% |
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2022-12-01 |
1.06981048 |
3.61% |
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2022-12-29 |
1.07273557 |
3.56% |
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2023-02-02 |
1.07631649 |
3.48% |
2023年2月15日该产品参考净值：1.07764897元/份。折合年化收益约3.48%。
折合年化收益率=（当前净值-上期净值）/上期净值/天数*365天
三、本期交易要素
发行渠道：手机银行、网上银行、我行各网点。
本期开放日：2023年2月15日8:30起—2023年3月1日20:30前。
本期清算确认日：2023年3月2日。
申购后确认的份额、赎回后兑付的金额均以本期清算确认日（2023年3月2日）的净值为准。
申购扣款及赎回到账时间2023年3月2日24:00前。
2023年3月2日至下一清算确认日业绩比较基准：3.4%。
四、产品优势
每月开放申购赎回，兼具灵活性和收益性。我行净值型理财产品购买赎回手续费全免。
五、净值型理财交易原则
起点购买金额：1万元。
开放期追加金额：1万元的整数倍。
本产品采用金额申购、份额赎回原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请。申购与赎回价格以"未知价原则"受理申请，以“清算确认日的产品单位净值”为基准进行申购份额确认及赎回到账金额确认。
【风险提示】
本产品无预期收益率，产品净值随所投资资产的估值变动，产品申购、赎回、清算以当期清算确认日的净值为计算基础，客户所能获得的最终收益以我行实际支付为准。
我行将恪守勤勉尽责的原则，合理配置资产，为客户提供专业化的理财服务。请客户密切关注我行官网披露的与本产品有关的信息。
常熟农商银行
2023年2月15日
24小时客服(投诉监督)电话 956020
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