尊敬的投资者：
我行发行的“星享月月享3号净值型”（产品代码：CLXXY003）目前正按照产品合同规定条款正常投资运作。
一、开放期时间表
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常乐星享月月享3号净值型理财产品开放期及清算确认日时间表 |
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产品状态 |
日期 |
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募集期 |
2021年1月8日至2021年1月13日 |
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成立日 |
2021年1月14日 |
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开放期 |
2021年2月2日-2021年2月8日 |
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清算确认日 |
2021年2月9日 |
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开放期 |
2021年3月3日-2021年3月10日 |
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清算确认日 |
2021年3月11日 |
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开放期 |
2021年3月31日-2021年4月7日 |
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清算确认日 |
2021年4月8日 |
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开放期 |
2021年4月29日-2021年5月6日 |
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清算确认日 |
2021年5月7日 |
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开放期 |
2021年5月26日-2021年6月2日 |
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清算确认日 |
2021年6月3日 |
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开放期 |
2021年6月23日-2021年6月30日 |
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清算确认日 |
2021年7月1日 |
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开放期 |
2021年7月21日-2021年7月28日 |
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清算确认日 |
2021年7月29日 |
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开放期 |
2021年8月18日-2021年8月25日 |
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清算确认日 |
2021年8月26日 |
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开放期 |
2021年9月15日-2021年9月22日 |
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清算确认日 |
2021年9月23日 |
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开放期 |
2021年10月20日-2021年10月27日 |
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清算确认日 |
2021年10月28日 |
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开放期 |
2021年11月17日-2021年11月24日 |
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清算确认日 |
2021年11月25日 |
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开放期 |
2021年12月15日-2021年12月22日 |
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清算确认日 |
2021年12月23日 |
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开放期 |
后续陆续更新 |
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清算确认日 |
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产品到期日 |
2051年1月14日 |
二、历史净值与本期参考净值
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日期 |
净值（元/份） |
折合年化收益率 |
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2021/1/14 |
1 |
- |
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2021/2/9 |
1.00288004 |
4.04% |
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2021/3/11 |
1.00620634 |
4.04% |
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2021/4/8 |
1.00931581 |
4.03% |
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2021/5/7 |
1.01246924 |
3.93% |
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2021/6/3 |
1.01539992 |
3.91% |
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2021/7/1 |
1.01846899 |
3.94% |
2021年7月21日该产品参考净值：1.02068227元/份。折合年化收益约3.97%。
折合年化收益率=（当前净值-上期净值）/上期净值/天数*365天
三、本期交易要素
发行渠道：手机银行、网上银行、我行各网点。
本期开放日：2021年7月21日8:30起—2021年7月28日20:30前。
本期清算确认日：2021年7月29日。
申购后确认的份额、赎回后兑付的金额均以本期清算确认日2021年7月29日）的净值为准。
申购扣款及赎回到账时间：2021年7月29日24:00前。
2021年7月29日至下一清算确认日业绩比较基准：3.9%。
四、产品优势
每月开放申购赎回，兼具灵活性和收益性。我行净值型理财产品购买赎回手续费全免。
五、净值型理财交易原则
起点购买金额：1万元。
开放期追加金额：1万元的整数倍。
本产品采用金额申购、份额赎回原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请。申购与赎回价格以"未知价原则"受理申请，以“清算确认日的产品单位净值”为基准进行申购份额确认及赎回到账金额确认。
【风险提示】
本产品无预期收益率，产品净值随所投资资产的估值变动，产品申购、赎回、清算以当期清算确认日的净值为计算基础，客户所能获得的最终收益以我行实际支付为准。
我行将恪守勤勉尽责的原则，合理配置资产，为客户提供专业化的理财服务。请客户密切关注我行官网披露的与本产品有关的信息。
常熟农商银行
2021年7月21日
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